Drugi filar

Decyzja o zmianie OFE wiążę się z podpisaniem umowy z nowym funduszem emerytalnym, a następnie koniecznością zawiadomienia o tym fakcie dotychczasowego podmiotu, do którego odprowadzane były nasze składki w ramach 2 filaru. Informacja powinna mieć formę pisemną. Terminy zmiany OFE Zmiany OFE dokonać można w dowolnym momencie, przez cały rok. W rzczywistości jednak transfery oszczędności klientów dokonywane są przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych tylko cztery razy do roku, zawsze w ostatni dzień roboczy: lutego, maja, sierpnia i listopada. Oznacza to, że najkorzystniej jest zawrzeć umowę z nowym funduszem emerytalnym do 25 dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym dokonywana jest wypłata transferowa, a więc do 25 styczna, 25 kwietnia, 25 lipca i 25 października. Zawsze zapoznaj się z cechami wszystkich funduszy i wybierz najlepsze OFE. Podpisanie umowy członkowskiej z nowym OFE w terminie późniejszym niż wskazane wyżej jest równoznaczne z tym, że wypłata transferowa dokonywana jest dopiero w następnym ustawowo określonym terminie. Datą zawarcia umowy z nowym funduszem jest dzień podpisania wniosku o zmianę OFE przez agenta wybranego podmiotu, a nie data podpisania formularza przez uczestnika czy wysłania go do funduszu. Koszty zmiany funduszu: Wysokość tej opłaty zamyka się w kwocie 160 zł jeżeli byliśmy uczestnikami OFE poniżej roku. Jeżeli czas członkostwa wynosił ponad rok ale krócej niż dwa lata, opłata wynosi 80 zł. Prowizja ta nie jest odciągana ze środków zgromadzonych na rachunku, lecz wpłacana na konto PTE z środków własnych osoby decydującej się na zmianę funduszu. Po 2 latach można zmienić PTE bez żadnych dodatkowych opłat.